Cashflow: практика для небольшого бизнеса
Денежный поток — это движение денег. Если выручка растёт, а на счёте пусто, чаще всего проблема в сроках оплат, запасах или раздутых постоянных затратах.
Мини-процесс на неделю
- Запишите все входящие платежи и их даты.
- Запишите исходящие: аренда, ФОТ, налоги, закупки, комиссии.
- Отметьте «дыры» — дни, когда остаток близок к нулю.
- Составьте план на 30 дней вперёд с консервативными допущениями.
Частая ошибка
Считать предоплаты клиентов «прибылью» и сразу тратить их на расширение. Предоплата — обязательство выполнить работу; cashflow это учитывает иначе, чем «ощущение богатства».
Материал информационный. Не является бухгалтерской или кредитной консультацией.